Instituições financeiras, como controlar a qualidade de conteúdo e prazo de entrega de seu ‘CADOC? Acesse todos os links para você dominar o assunto.
Controlar a qualidade dos CADOCs é essencial para garantir a precisão dos dados e o cumprimento dos prazos. A seguir, apresentamos um fluxo sugerido para um ecossistema de controle de qualidade no envio de documentos:
1-Acompanharmento do calendário de entregas:
- Manual: Baseado nos cronogramas disponibilizados pelo regulador (links no final do artigo).
- Automático: Soluções automatizadas podem alertar periodicamente sobre entregas a serem feitas e aquelas já em atraso.
2-Formatação dos CADOCs:
- Utilize layouts pré-definidos pelo regulador (XML, JSON ou texto, exemplificados respectivamente pelo 4010, 9011 e 6209).
- Em soluções automatizadas, aplique validações básicas já na ferramenta de formatação.
3-Validação dos arquivos:
- XML: Utilize a parametrização XSD e o executável validador fornecidos pelo regulador. Consulte um passo a passo exemplificado com o CADOC 4010 no artigo https://www.b3bee.com.br/site/2025/04/14/cadoc-4010-como-validar-seu-conteudo-antes-da-transmissao/.
- JSON: Utilize a parametrização do ‘esquema JSON’ fornecida pelo regulador em aplicativos disponíveis na internet para validação (o BC não fornece aplicativo para essa finalidade). A B3Bee disponibiliza gratuitamente em https://b3bee.com.br/dadosabertos/app/ validadores compatíveis com o ‘esquema JSON’ para os dados abertos de demonstrações financeiras (CADOC 90xx), canais de atendimento, catálogo de dados abertos e relatórios do pilar 3.
- Alternativamente às validações manuais acima, ferramentas de formatação automatizadas podem já aplicar essas validações básicas consumindo o mesmo XSD e ‘esquema JSON’ disponibilizados pelo regulador.
- Valores: tanto o XSD como esquema JSON não permitem verificar coerência mais sofisticada entre os valores. Conferir as mesmas consistências do CRD antes da transmissão, evitando que o CADOC fique represado no estado de ‘Em processamento de qualidade’ conforme a última ilustração do fluxo em PDF no artigo https://www.b3bee.com.br/site/2025/05/12/crd-in-bcb-620-e-o-sistema-de-controle-de-remessas/.
4-Transmissão dos arquivos:
- Pode ser feita manualmente ou por soluções automatizadas integradas com a ferramenta STA do regulador.
- Após o aceite inicial, o CRD aplicará validações mais refinadas.
5- Gestão de inconsistências no CRD:
- Justifique conforme a última etapa do fluxo dentro do CRD.
6-Atualização do calendário:
- Manual: Consulte periodicamente o CRD, pois sendo assíncrono, não é possível conhecer quando ocorrerá a atualização da situação do CADOC.
- Automático: Utilize robôs para atualizar o calendário sem intervenção do usuário.
Conheça nossas ferramentas que atendem a esse ecossistema de controle interno no envio de CADOC e demais obrigações acessórias.
Mais sobre esse assunto disponível na categoria https://www.b3bee.com.br/site/category/agenda-corporativa/agenda-regulatoria/ de nosso blog.
Links úteis
Prazo de entrega dos arquivos contábeis https://www.bcb.gov.br/content/estabilidadefinanceira/supervisao/Prazos_Cosif_contabeis.pdf
Prazo de entrega dos arquivos de risco e demais não contábeis https://www.bcb.gov.br/content/estabilidadefinanceira/supervisao/Prazos_Nao_contabeis_Cosif.pdf
Executável do validador XSD do BC https://www.bcb.gov.br/content/estabilidadefinanceira/Leiaute_de_documentos/validador_xml/ValidadorMDR.zip
Manual de instruções do validador XSD do BC https://www.bcb.gov.br/content/estabilidadefinanceira/Leiaute_de_documentos/validador_xml/bcValidador_docTecnico.pdf na página https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/validador_xml_info.
Validador do esquema JSON dos dados abertos (cadoc 90xx, relatórios do pilar 3, canais de atendimento e catálogo de dados abertos) utilizando esquema JSON disponibilizado pelo regulador em https://b3bee.com.br/dadosabertos/app/
Utilização do Sistema de Controle de Remessa de Documentos – CRD https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/controledocumentosif
IN BCB 620 sobre o Sistema de Controle de Remessa de Documentos – CRD https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Instru%C3%A7%C3%A3o%20Normativa%20BCB&numero=620
Resolução BCB 260 do Sistema de Controles Internos https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o%20BCB&numero=260
Resolução BCB 431 alterando a Resolução BCB 260 onde destacamos “i) medidas para garantir o fornecimento de documentos, dados e informações corretos, de acordo com os prazos e as condições estabelecidos em normas legais ou regulamentares, inclusive por meio da implementação de processo de verificação da qualidade das informações prestadas…
Parágrafo único. O processo de verificação da qualidade da informação de que trata o inciso IV, alínea “i”, do caput deve abranger a realização de testes específicos de qualidade.” https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Resolu%C3%A7%C3%A3o%20BCB&numero=431
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Yoshio Hada: sócio administrador da B3Bee Consultoria e Sistemas, licenciando sistemas às instituições financeiras nos temas de DRO 5050, Base de Dados de Risco Operacional, Cálculo do RWAOPAD, Mapeamento de Processos, Modelo Interno de RSAC, Dados Abertos (Demonstrações Financeiras, Relatório do Pilar 3, Relatório do GRSAC e Canais de Atendimento), CADOC (DRO 5050, DLI 2062, COS 40XX, Saldos Diários 4111, 5011, ETF 80XX, DF 9011/9061, SVR 9800, DRSAC 2030, Avaliação massificada do RSAC, RCP 4076, Pagamentos do Varejo e Canais de Atendimento 6209), FGC405, Conversão de layouts (ETL), Calendário de Obrigações Acessórias ou Fluxos de Execução, Validação e Envio de CADOC.