{"id":739,"date":"2019-06-26T09:31:19","date_gmt":"2019-06-26T12:31:19","guid":{"rendered":"http:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/?p=739"},"modified":"2021-12-28T19:35:13","modified_gmt":"2021-12-28T22:35:13","slug":"resolucao-4-557-gps-guia-de-praticas-de-supervisao-do-bc-risco-de-contagio-parte-5","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/2019\/06\/26\/resolucao-4-557-gps-guia-de-praticas-de-supervisao-do-bc-risco-de-contagio-parte-5\/","title":{"rendered":"Resolu\u00e7\u00e3o 4.557 \u2013 GPS: Guia de pr\u00e1ticas de supervis\u00e3o do BC: Risco de Cont\u00e1gio \u2013 parte 5"},"content":{"rendered":"\n<figure class=\"wp-block-image\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"619\" height=\"638\" src=\"http:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-content\/uploads\/2019\/06\/40-GPSdeCont\u00e1gio_parte5.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-740\" srcset=\"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-content\/uploads\/2019\/06\/40-GPSdeCont\u00e1gio_parte5.png 619w, https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-content\/uploads\/2019\/06\/40-GPSdeCont\u00e1gio_parte5-291x300.png 291w\" sizes=\"auto, (max-width: 619px) 100vw, 619px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Risco de cont\u00e1gio em uma p\u00e1gina: um resumo seguindo a\nnumera\u00e7\u00e3o do pr\u00f3prio GPS e da ilustra\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>1.1.Defini\u00e7\u00e3o: possibilidade de perdas dos integrantes do conglomerado prudencial decorrentes de seus relacionamentos com controladas, coligadas, controladora da IF l\u00edder, entidades de estruturas paralelas detidas pelo controlador da IF l\u00edder e entidades n\u00e3o consolidadas que podem demandar suporte financeiro.<\/li><li>1.2.Relacionamentos: participa\u00e7\u00e3o de capital, parceria, patroc\u00ednio, consultoria, assessoria, participa\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o ou opera\u00e7\u00e3o, rela\u00e7\u00f5es comerciais ou financeiras, &#8230;mesmo que n\u00e3o contratualmente obrigadas, assumam o \u00f4nus de prover aux\u00edlio financeiro.<\/li><li>1.3.Manifesta\u00e7\u00e3o: entidades do Conglomerado Prudencial se veem \u201cobrigadas\u201d a prover suporte financeiro al\u00e9m das obriga\u00e7\u00f5es contratuais em &#8230; dificuldade ou estresse nas entidades n\u00e3o consolidadas.<\/li><li>1.4.Supervis\u00e3o: autoridade para avaliar atividades do controlador e companhias afiliadas ao controlador.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>2-Objetivos da Avalia\u00e7\u00e3o<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>2.2-Origem: <ul><li>a) perdas efetivas ou desequil\u00edbrios\npatrimoniais nas controladas, coligadas ou entidades n\u00e3o consolidadas que podem\ndemandar futuro suporte financeiro.<\/li><\/ul><ul><li>b) dificuldades financeiras do controlador e n\u00e3o\nconsolidadas.<\/li><\/ul><ul><li>c) percep\u00e7\u00e3o desfavor\u00e1vel do mercado sobre\nopera\u00e7\u00f5es nas entidades do item 1.1<\/li><\/ul><ul><li>d) perdas em entidades com rela\u00e7\u00e3o comercial ou\nfinanceira.<\/li><\/ul><ul><li>e) perdas em produtos de entidades com\nrelacionamento, mesmo sem obriga\u00e7\u00e3o contratual em prestar suporte financeiro.<\/li><\/ul><ul><li>f) transa\u00e7\u00f5es com entidades n\u00e3o consolidadas a\npre\u00e7os ou taxas incompat\u00edveis com o mercado, podendo impactar negativamente os\nresultados do conglomerado.<\/li><\/ul><\/li><li>2.3-Risco de reputa\u00e7\u00e3o: efeito reputacional do\nrelacionamento entre as entidades ser\u00e1 avaliado no risco de reputa\u00e7\u00e3o. O risco\nde cont\u00e1gio se restringir\u00e1 sob enfoque de perdas ou potenciais impactos\nfinanceiros.<\/li><li>2.4-Impacto econ\u00f4mico-financeiro: realiza\u00e7\u00e3o de\naportes ou suporte financeiro, bem como supress\u00e3o do fluxo de recursos\nprovenientes das mesmas do qual o conglomerado se beneficiava.<\/li><li>2.5-Transa\u00e7\u00f5es com partes relacionadas:\ncondi\u00e7\u00f5es a pre\u00e7os de mercado, evitando preju\u00edzos advindos de conflitos de\ninteresses em fun\u00e7\u00e3o do relacionamento existente.<\/li><li>2.6-An\u00e1lise aprofundada: tipos e intensidades de\nrelacionamento, perfil de atua\u00e7\u00e3o e de gest\u00e3o destas entidades definir\u00e3o esse n\u00edvel\nde aprofundamento.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Elementos de risco, destacando apenas alguns aspectos de\nforma n\u00e3o exaustiva:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Relacionamentos com entidades e qualifica\u00e7\u00e3o de seus gestores: tipos, intensidades e magnitude dos relacionamentos, contratuais ou n\u00e3o, bem como a qualifica\u00e7\u00e3o e experi\u00eancia dos respectivos gestores e natureza do neg\u00f3cio, permitindo avaliar o n\u00edvel de risco de cont\u00e1gio envolvido.<\/li><li>Situa\u00e7\u00e3o econ\u00f4mico-financeira: a avalia\u00e7\u00e3o dessa situa\u00e7\u00e3o nas entidades n\u00e3o integrantes do conglomerado prudencial (A) visa antecipar eventuais cont\u00e1gios financeiros ao controlador e institui\u00e7\u00e3o financeira (B) pela:<ul><li>Redu\u00e7\u00e3o no fluxo de distribui\u00e7\u00e3o de resultados de A para B em fun\u00e7\u00e3o de participa\u00e7\u00e3o ou fluxo de caixa em rela\u00e7\u00f5es comerciais sem participa\u00e7\u00e3o acion\u00e1ria.<\/li><li>Necessidade de B socorrer A em cen\u00e1rios emergenciais de dificuldade financeira, com ou mesmo sem obriga\u00e7\u00e3o contratual.<\/li><\/ul><\/li><li>Atividades de neg\u00f3cio espec\u00edficas: avaliar atividades desenvolvidas por conglomerados prudenciais, mas cujas entidades n\u00e3o comp\u00f5em o conglomerado prudencial em quest\u00e3o. Exemplos de neg\u00f3cios: seguros, previd\u00eancia complementar aberta e capitaliza\u00e7\u00e3o, previd\u00eancia complementar fechada e planos de seguro-sa\u00fade, supervisionados por seus respectivos \u00f3rg\u00e3os reguladores competentes, bem como uma gest\u00e3o de recursos de terceiros caso n\u00e3o seja feita por uma \u00e1rea ou entidade dentro do conglomerado prudencial.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Face \u00e0 extens\u00e3o do assunto, o detalhamento de seus itens de avalia\u00e7\u00e3o pode constar num outro artigo.<\/p>\n\n\n\n<p>Um bom fim de semestre (!!) a todos.<\/p>\n\n\n\n<p>Yoshio Hada<\/p>\n\n\n\n<p>S\u00f3cio administrador da B3Bee Consultoria e Sistemas,\nlicenciando sistemas de automa\u00e7\u00e3o em controle de prazos e limites regulat\u00f3rios\npara institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n\n\n\n<p>Fontes<\/p>\n\n\n\n<p>Supervis\u00e3o do Sistema Financeiro<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/supervisao\">https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/supervisao<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>GPS-Guia de Pr\u00e1ticas da Supervis\u00e3o do Banco Central: <\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www3.bcb.gov.br\/gmn\/visualizacao\/listarDocumentosManualPublico.do?method=listarDocumentosManualPublico&amp;idManual=1\">https:\/\/www3.bcb.gov.br\/gmn\/visualizacao\/listarDocumentosManualPublico.do?method=listarDocumentosManualPublico&amp;idManual=1<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>GPS \u2013 Risco de Cont\u00e1gio<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www3.bcb.gov.br\/gmn\/downloadArquivo.do?method=downloadArquivo&amp;id=2405&amp;isValidar=false\">https:\/\/www3.bcb.gov.br\/gmn\/downloadArquivo.do?method=downloadArquivo&amp;id=2405&amp;isValidar=false<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Risco de cont\u00e1gio em uma p\u00e1gina: um resumo seguindo a numera\u00e7\u00e3o do pr\u00f3prio GPS e da ilustra\u00e7\u00e3o. 1.1.Defini\u00e7\u00e3o: possibilidade de perdas dos integrantes do conglomerado prudencial decorrentes de seus relacionamentos &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":740,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[222],"tags":[19,18,25,33,74,4,17,70],"class_list":["post-739","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-gps-guia-de-praticas-de-supervisao-do-bc","tag-banco-central","tag-bc","tag-gps","tag-grafos-gri","tag-guia-de-praticas-de-supervisao","tag-resolucao-4-557","tag-resolucao-4557","tag-risco-de-contagio"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/739","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=739"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/739\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":742,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/739\/revisions\/742"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media\/740"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=739"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=739"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=739"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}