{"id":2070,"date":"2023-11-23T10:04:06","date_gmt":"2023-11-23T13:04:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/?p=2070"},"modified":"2023-12-11T08:28:26","modified_gmt":"2023-12-11T11:28:26","slug":"informacoes-para-gestao-do-risco-regulatorio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/2023\/11\/23\/informacoes-para-gestao-do-risco-regulatorio\/","title":{"rendered":"Informa\u00e7\u00f5es para gest\u00e3o do risco regulat\u00f3rio"},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Compliance regulat\u00f3rio, como as informa\u00e7\u00f5es das entregas obrigat\u00f3rias est\u00e3o chegando para sua gest\u00e3o?<\/p>\n\n\n\n

A mat\u00e9ria prima de qualquer gestor \u00e9 a informa\u00e7\u00e3o, a partir do qual \u00e9 poss\u00edvel reportar aos demais interessados (stakeholders) e aumentar a probabilidade de tomar melhores decis\u00f5es. Para isso, a informa\u00e7\u00e3o depende de:<\/p>\n\n\n\n

– Sua qualidade, pois necessita ser fidedigna ao fato retratado e sem possibilidade de m\u00faltiplas interpreta\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n

– Sua quantidade, pois algumas vezes \u00e9 necess\u00e1rio um conjunto de amostras para elaborar um quadro de padr\u00e3o habitual e evitar casos de exce\u00e7\u00e3o, seja ao longo de um per\u00edodo do tempo e\/ou geogr\u00e1fico-setorial, tanto no \u00e2mbito externo ou interno da organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

– Sua disponibilidade, pois deve ser obtida no momento adequado, sendo de menor utilidade ap\u00f3s uma decis\u00e3o j\u00e1 tomada ou divulga\u00e7\u00e3o j\u00e1 publicada.<\/p>\n\n\n\n

No caso da consolida\u00e7\u00e3o do cumprimento de datas de entregas regulat\u00f3rias, tais como arquivos enviados aos \u00f3rg\u00e3os reguladores, publica\u00e7\u00e3o de resultados e demonstra\u00e7\u00f5es financeiras, recolhimento de tributos, entre outros, a dupla \u2018e-mail e planilha\u2019 reina absoluta com seu ineg\u00e1vel custo x benef\u00edcio favor\u00e1vel.<\/p>\n\n\n\n

Mas esse baixo custo possui alguns riscos inerentes para reflex\u00e3o, conforme a numera\u00e7\u00e3o da ilustra\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n

1: Baixa qualidade: E-mail redigido de forma textual pode gerar dupla interpreta\u00e7\u00e3o, bastando uma v\u00edrgula fora do lugar ou esquecimento de ajuste ap\u00f3s o efeito \u2018copia-cola\u2019, sobretudo por serem enviados de forma r\u00e1pida na suposta simplicidade em reportar um cumprimento de prazo. A necessidade de solicitar confirma\u00e7\u00e3o do conte\u00fado de um e-mail mal redigido ou de dif\u00edcil interpreta\u00e7\u00e3o reinicia o fluxo de envio e recebimento tanto como se fosse a primeira vez.<\/p>\n\n\n\n

2: Pequena amostragem: Ao ser controlado manualmente, a tend\u00eancia \u00e9 desse retorno ser parcial sobre apenas algumas entregas, muitas vezes restritas \u00e0quelas \u00e1reas com menor resist\u00eancia ao controle e nem sempre necessariamente os mais importantes para a organiza\u00e7\u00e3o. Com uma amostra parcial, um atraso fica destacado desproporcionalmente, n\u00e3o sendo poss\u00edvel avali\u00e1-lo dentro de uma imensa entrega dentro do prazo ou at\u00e9 mesmo se h\u00e1 sobrecarga numa determinada \u00e1rea ou colaborador, o que seria poss\u00edvel a partir da amostra total.<\/p>\n\n\n\n

3: Informa\u00e7\u00e3o indispon\u00edvel: Depend\u00eancia de solicita\u00e7\u00e3o da informa\u00e7\u00e3o e respectivo intervalo de tempo para seu retorno, com eventual necessidade de refor\u00e7ar a solicita\u00e7\u00e3o decorrido um prazo sem essa respectiva resposta. Nesse fluxo, ao assumir o protagonismo de ter de enviar esses e-mails de solicita\u00e7\u00e3o, \u00e9 criado o \u00f4nus da iniciativa de quem necessita da informa\u00e7\u00e3o. Durante o intervalo de tempo de aus\u00eancia dessas informa\u00e7\u00f5es, o mapa consolidado fica \u2018no escuro\u2019, sem ao menos um quadro parcial que acompanhe a dinamicidade dessas entregas.<\/p>\n\n\n\n

4: B\u00f4nus para o risco de transcri\u00e7\u00e3o: Disseminado em v\u00e1rios e-mails trocados com diferentes \u00e1reas ou colaboradores, com r\u00e9plicas e tr\u00e9plicas de alinhamento de seu conte\u00fado, essas informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o em geral transcritas numa \u00fanica planilha para permitir criar um quadro consolidado. Um desperd\u00edcio de tempo em exigir uma etapa manual no meio de uma informa\u00e7\u00e3o originalmente j\u00e1 digital para transport\u00e1-la num outro meio tamb\u00e9m digital, al\u00e9m do risco inerente de erro de leitura do e-mail ou de escrita na planilha. E pode piorar mais ainda, quando a \u00e1rea executante reabre a pend\u00eancia desse envio por diversos motivos para depois reenviar a entrega, podendo manter por algum tempo a planilha desatualizada.<\/p>\n\n\n\n

Como a informa\u00e7\u00e3o \u00e9 o novo petr\u00f3leo, a quest\u00e3o \u00e9 o quanto custa a inefici\u00eancia em qualidade e tempo na sua obten\u00e7\u00e3o, al\u00e9m da sa\u00fade mental do compliance regulat\u00f3rio com n\u00e3o raros pedidos insistentes por e-mail para captura desses dados.<\/p>\n\n\n\n

Se num primeiro momento \u00e9 \u2018de gra\u00e7a\u2019 utilizar o e-mail e planilha para esse objetivo, por outro lado, quanto n\u00e3o est\u00e1 sendo perdido em rela\u00e7\u00e3o ao cen\u00e1rio alternativo de obter um mapa em tempo real da situa\u00e7\u00e3o de entrega reportada diretamente pelas \u00e1reas executantes, sem necessidade de intermediar essa coleta por conta de um processo autom\u00e1tico, institucionalizado e impessoal?<\/p>\n\n\n\n

Ficamos \u00e0 disposi\u00e7\u00e3o para apresentar os benef\u00edcios desse segundo cen\u00e1rio, pois seu tempo deveria estar destinado a tomar decis\u00f5es e divulgar de forma consolidada e n\u00e3o em coletar essas informa\u00e7\u00f5es. Tal como a agilidade do e-mail substituiu a carta e a praticidade da planilha substituiu a calculadora, j\u00e1 pode estar na hora de substituir ambos por uma ferramenta especializada.<\/p>\n\n\n\n

Esse e outros temas relacionados ao regulat\u00f3rio BC, melhoria cont\u00ednua e controles em https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/list\/publicacoes\/<\/a><\/p>\n\n\n\n

#instituicaofinanceira #cadoc #bc #dadosabertos #controlesinternos #pdca #calendario Yoshio Hada: s\u00f3cio administrador da B3Bee Consultoria e Sistemas, licenciando sistemas \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras nos temas de R\u00e9gua de Sensibilidade ao RSAC, Dados Abertos (Demonstra\u00e7\u00f5es Financeiras, Relat\u00f3rio do Pilar 3, Relat\u00f3rio do GRSAC e Canais de Atendimento), CADOC\u2019s (DLI 2062, COS 40XX, Saldos Di\u00e1rios 4111, 5011, ETF 80XX, DF 9011\/9061, SVR 9800, DRSAC 2030, RCP 4076, Pagamentos do Varejo e Canais de Atendimento 6209), FGC405, Convers\u00e3o de layouts (ETL), Calend\u00e1rio de Obriga\u00e7\u00f5es Acess\u00f3rias ou Fluxos de Execu\u00e7\u00e3o, Valida\u00e7\u00e3o e Envio de CADOC\u2019s.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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