{"id":1999,"date":"2023-09-08T16:15:19","date_gmt":"2023-09-08T19:15:19","guid":{"rendered":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/?p=1999"},"modified":"2023-09-08T16:19:48","modified_gmt":"2023-09-08T19:19:48","slug":"drsac-cadoc-2030-escopo-e-coerencia-entre-as-avaliacoes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/2023\/09\/08\/drsac-cadoc-2030-escopo-e-coerencia-entre-as-avaliacoes\/","title":{"rendered":"DRSAC CADOC 2030 \u2013 Escopo e coer\u00eancia entre as avalia\u00e7\u00f5es"},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/figure>\n\n\n\n

DRSAC 2030: Aten\u00e7\u00e3o ao escopo e coer\u00eancia entre as avalia\u00e7\u00f5es. Al\u00e9m de respeitar a regra de forma\u00e7\u00e3o do arquivo no formato XML, seu conte\u00fado deve estar alinhado com sua pol\u00edtica PRSAC e as avalia\u00e7\u00f5es terem coer\u00eancia entre si.<\/p>\n\n\n\n

Com a numera\u00e7\u00e3o indicada na ilustra\u00e7\u00e3o e respostas do manual de instru\u00e7\u00f5es de preenchimento do cadoc 2030 DRSAC, dispon\u00edvel em https:\/\/www.bcb.gov.br\/content\/estabilidadefinanceira\/Leiaute_de_documentos\/Instrucoes_de_Preenchimento_DRSAC.pdf<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Quais clientes e opera\u00e7\u00f5es devem ser enviados no cadoc?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cNenhuma avalia\u00e7\u00e3o prevista no DRSAC \u00e9 compuls\u00f3ria, sendo esperados apenas os dados relativos a riscos avaliados, tratados ou gerenciados pela institui\u00e7\u00e3o de acordo com suas pr\u00f3prias pol\u00edticas e estruturas (1), em conformidade com a Resolu\u00e7\u00e3o CMN n\u00ba 4.945\/21 (PRSAC) e Resolu\u00e7\u00e3o CMN n\u00ba 4.557 (GIR).\u201d<\/p>\n\n\n\n

Sem avalia\u00e7\u00e3o alguma a enviar?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cInstitui\u00e7\u00f5es que n\u00e3o possu\u00edrem exposi\u00e7\u00f5es avaliadas, tratadas ou gerenciadas devem registrar a dispensa de envio do documento no CRD (CRD-2: Controle de Remessa de Documentos (bcb.gov.br)). O registro de dispensa deve ser realizado a cada data base de remessa do documento (item 3.4), respeitando o prazo previsto para envio descrito no item 3.6.\u201d

Dos clientes enviados no CADOC, quais n\u00edveis de avalia\u00e7\u00f5es preencher?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Para todos os clientes discriminados no DRSAC deve haver necessariamente avalia\u00e7\u00e3o em pelo menos um dos dois n\u00edveis previstos (2): uma das subclasses (ExpOperCred ou ExpTVM) (3 ou 4) da classe \u2018Opera\u00e7\u00e3o\u2019 (ExpAtivos) ou a classe \u2018Cliente\u2019 (5) deve obrigatoriamente conter dados.<\/p>\n\n\n\n

Embora n\u00e3o seja obrigat\u00f3rio, respeitando as especificidades dos processos da institui\u00e7\u00e3o, sempre que houver avalia\u00e7\u00e3o no n\u00edvel da opera\u00e7\u00e3o, \u00e9 desej\u00e1vel que haja avalia\u00e7\u00e3o no n\u00edvel de cliente.\u201d (6)<\/p>\n\n\n\n

Como enviar avalia\u00e7\u00e3o n\u00e3o tratada pela pol\u00edtica interna?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cQuando alguma informa\u00e7\u00e3o solicitada no DRSAC n\u00e3o for compreendida pelas pol\u00edticas da institui\u00e7\u00e3o, n\u00e3o sendo, portanto, avaliada em nenhuma opera\u00e7\u00e3o ou cliente, o campo deve ser preenchido com \u201999 \u2013 Fora do escopo (fora do escopo das pol\u00edticas de responsabilidade e gerenciamento de risco da institui\u00e7\u00e3o) …<\/p>\n\n\n\n

A utiliza\u00e7\u00e3o da op\u00e7\u00e3o \u201c99\u201d em algum item de avalia\u00e7\u00e3o implica que o mesmo item deve receber a op\u00e7\u00e3o \u201c99\u201d em todos os demais registros enviados.\u201d (7)<\/p>\n\n\n\n

Como enviar avalia\u00e7\u00e3o tratada pela pol\u00edtica, mas n\u00e3o num caso espec\u00edfico?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cQuando o item for compreendido pelas pol\u00edticas da institui\u00e7\u00e3o, sendo, portanto, avaliado em alguma outra opera\u00e7\u00e3o e\/ou cliente, mas n\u00e3o se aplica ao caso em quest\u00e3o, deve ser utilizada a op\u00e7\u00e3o \u201998 \u2013 N\u00e3o avaliado (dentro do escopo das pol\u00edticas de responsabilidade e gerenciamento de risco da institui\u00e7\u00e3o, mas n\u00e3o considerado no caso espec\u00edfico) …<\/p>\n\n\n\n

A utiliza\u00e7\u00e3o da op\u00e7\u00e3o \u201c98\u201d em algum item de avalia\u00e7\u00e3o implica que o mesmo item deve receber uma entrada diferente de \u201898\u2019 e de \u201899\u2019 em pelo menos algum registro enviado.\u201d (8)<\/p>\n\n\n\n

Resumidamente<\/strong>…<\/p>\n\n\n\n

\u201cEm resumo, apenas as opera\u00e7\u00f5es ou clientes que foram objetos de avalia\u00e7\u00e3o pela institui\u00e7\u00e3o, de acordo com suas pr\u00f3prias pol\u00edticas, dever\u00e3o ser informados no DRSAC.<\/p>\n\n\n\n

Assim, em pelo menos uma dimens\u00e3o de risco (social, ambiental ou clim\u00e1tico), em pelo menos um respectivo fator de risco, e em pelo menos um dos tr\u00eas n\u00edveis de an\u00e1lise, a avalia\u00e7\u00e3o deve necessariamente ser diferente de \u201998 \u2013 N\u00e3o avaliado\u2019 e \u201999 \u2013 Fora do escopo\u2019.<\/p>\n\n\n\n

Sempre que algum item nas classes \u2018Cliente\u2019 e \u2018Setor\u2019 ou nas subclasses \u2018Opera\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito\u2019 e \u2018TVM\u2019 for avaliado, os registros das demais informa\u00e7\u00f5es da classe ou subclasse s\u00e3o necess\u00e1rios, seguindo o desenho do XML do documento, mas a possibilidade de se informar os c\u00f3digos \u201898\u2019 ou \u201899\u2019 reflete a n\u00e3o obrigatoriedade da avalia\u00e7\u00e3o.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Essa e outras publica\u00e7\u00f5es com o tema Risco Social, Ambiental e Clim\u00e1tico em https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/category\/esg_rsac\/<\/a> e https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/category\/cadoc\/esg2030\/<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

#esg #cadoc #2030 #cadoc2030 #drsac #prsac #institui\u00e7\u00e3ofinanceira #bc #bcb Yoshio Hada: s\u00f3cio administrador da B3Bee Consultoria e Sistemas, licenciando sistemas \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras nos temas de Modelagem RSAC, dados abertos (Demonstra\u00e7\u00f5es Financeiras, Pilar 3, GRSAC e Canais de Atendimento), CADOC\u2019s (DLI 2062, COS 40XX, Saldos Di\u00e1rios 4111, 5011, ETF 80XX, DF 9011\/9061, SVR 9800, ESG DRSAC 2030, RCP 4076, Pagamentos do Varejo e Canais de Atendimento 6209), FGC405, convers\u00e3o de layouts (ETL), controle de limites, calend\u00e1rio de obriga\u00e7\u00f5es acess\u00f3rias ou rotinas administrativas, valida\u00e7\u00e3o e envio de CADOCs.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

DRSAC 2030: Aten\u00e7\u00e3o ao escopo e coer\u00eancia entre as avalia\u00e7\u00f5es. Al\u00e9m de respeitar a regra de forma\u00e7\u00e3o do arquivo no formato XML, seu conte\u00fado deve estar alinhado com sua pol\u00edtica PRSAC e as avalia\u00e7\u00f5es terem coer\u00eancia entre si.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":2001,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[283],"tags":[271,76,352,270,243],"class_list":["post-1999","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-esg2030","tag-271","tag-cadoc","tag-cadoc2030","tag-drsac","tag-esg"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1999","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1999"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1999\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2004,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1999\/revisions\/2004"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2001"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1999"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1999"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1999"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}