{"id":1517,"date":"2022-06-22T20:16:51","date_gmt":"2022-06-22T23:16:51","guid":{"rendered":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/?p=1517"},"modified":"2022-06-22T23:25:54","modified_gmt":"2022-06-23T02:25:54","slug":"cadoc-fluxo-essencial-do-compliance-regulatorio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/2022\/06\/22\/cadoc-fluxo-essencial-do-compliance-regulatorio\/","title":{"rendered":"CADOC para iniciantes: Fluxo essencial do compliance regulat\u00f3rio"},"content":{"rendered":"\n
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Macro fluxo essencial para compliance regulat\u00f3rio no envio de CADOC’s<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

O que \u00e9 CADOC? Abrevia\u00e7\u00e3o de cat\u00e1logo de documentos do Banco Central do Brasil. S\u00e3o informa\u00e7\u00f5es a serem reportadas de forma padronizada pelas institui\u00e7\u00f5es financeiras conforme prazos e formatos dos arquivos definidos pelo regulador.<\/p>\n\n\n\n

COSIF \u00e9 abrevia\u00e7\u00e3o do sistema Consolidado Cont\u00e1bil das Institui\u00e7\u00f5es do SFN (Sistema Financeiro Nacional), da\u00ed derivando um grupo de CADOC\u2019s para arquivos com conte\u00fado cont\u00e1bil (COSIF) dos demais n\u00e3o cont\u00e1beis.<\/p>\n\n\n\n

Fluxo de envio de arquivos sob \u00f3tica do pilar 1 de Aloca\u00e7\u00e3o de Capital (Basileia 3)<\/strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n

Uma fonte inicial de consulta para o compliance regulat\u00f3rio no envio de arquivos \u00e9 a p\u00e1gina https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/prestacaoinformacoes<\/a>, onde destacamos de forma n\u00e3o exaustiva e alinhados \u00e0 numera\u00e7\u00e3o da ilustra\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n

1 – Prazos de entrega de arquivos cont\u00e1beis, tais como balancetes e balan\u00e7os: https:\/\/www.bcb.gov.br\/content\/estabilidadefinanceira\/supervisao\/Prazos_Cosif_contabeis.pdf<\/a><\/p>\n\n\n\n

2 – Prazos de entrega de arquivos n\u00e3o cont\u00e1beis, tais como da gest\u00e3o de riscos, entre outros: https:\/\/www.bcb.gov.br\/content\/estabilidadefinanceira\/supervisao\/Prazos_Nao_contabeis_Cosif.pdf<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

3 – Leiaute de arquivos e base normativa, a partir do qual as equipes de TI detalham de onde obter, como tratar e formatar as informa\u00e7\u00f5es conforme o padr\u00e3o do regulador:  https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/leiautedocumentoscrd<\/a><\/p>\n\n\n\n

4 – Tabela de cr\u00edticas dos arquivos COSIF, com a grande quantidade de valida\u00e7\u00f5es aplic\u00e1veis aos seus conte\u00fados https:\/\/www.bcb.gov.br\/content\/estabilidadefinanceira\/supervisao\/criticasCosif.pdf<\/a>. Sendo apenas um exemplo, os demais arquivos possuem suas particularidades para garantirem a qualidade de seu conte\u00fado.  <\/p>\n\n\n\n

5 – Sistema de Transfer\u00eancia de Arquivos \u2013 STA, a partir do qual tais arquivos s\u00e3o enviados ao regulador: https:\/\/www.bcb.gov.br\/acessoinformacao\/sistematransferenciaarquivos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

6 – Controle de Remessa de Documentos \u2013 CRD, a partir do qual as institui\u00e7\u00f5es financeiras conseguem acompanhar e gerenciar a entrega de suas informa\u00e7\u00f5es: https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/controledocumentosif<\/a><\/p>\n\n\n\n

7 – Dados Abertos do Sistema Financeiro Nacional, em atendimento e alinhamento ao projeto Dados Abertos do Governo Federal dentro do \u00e2mbito do SFN:  https:\/\/www.bcb.gov.br\/estabilidadefinanceira\/dadosabertossfn<\/a>. De todos os dados abertos, apenas as demonstra\u00e7\u00f5es financeiras s\u00e3o enviadas pelo canal STA na forma de um CADOC. Os demais possuem uma disponibiliza\u00e7\u00e3o diferente por meio da plataforma Olinda, cujo detalhamento abordamos em https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/category\/dadosabertos\/<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Envio de arquivos sob \u00f3tica do pilar 2 de Supervis\u00e3o (Basileia 3)<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Desses itens, tanto 1 e 2 associados \u00e0 pontualidade de entrega, quanto o 4, associado \u00e0 qualidade do conte\u00fado desses arquivos, s\u00e3o crit\u00e9rios de avalia\u00e7\u00e3o do item 7.10.10.10.08.02 do GPS \u2018Qualidade das Informa\u00e7\u00f5es Regulat\u00f3rias\u2019 (7 \u2013 Guia de Pr\u00e1ticas da Supervis\u00e3o \u2013 GPS Cap\u00edtulo: 10 \u2013 Prudencial Banc\u00e1rio Se\u00e7\u00e3o: 10 \u2013 Sistema de Avalia\u00e7\u00e3o de Riscos e Controles Subse\u00e7\u00e3o: 10 \u2013 An\u00e1lise de Riscos e Controles Item: 08 \u2013 Tecnologia da Informa\u00e7\u00e3o (TI) Subitem: 02 \u2013 Gest\u00e3o do Risco de Tecnologia da Informa\u00e7\u00e3o):<\/p>\n\n\n\n

\u201cNa avalia\u00e7\u00e3o deste item, espera-se que os documentos entregues a esta Autarquia apresentem as seguintes caracter\u00edsticas:<\/p>\n\n\n\n

– Integridade da Informa\u00e7\u00e3o: os registros que subsidiaram a confec\u00e7\u00e3o do Cadoc s\u00e3o aut\u00eanticos, acurados e completos, isto \u00e9, com a presen\u00e7a de todos os registros e atributos que devam compor o Cadoc;<\/p>\n\n\n\n

– Consist\u00eancia entre Cadocs distintos que versem sobre assuntos correlatos guardem coer\u00eancia entre si para uma data-base e entre um mesmo documento para datas-base distintas;<\/p>\n\n\n\n

– Pontualidade nas entregas dos Cadocs, ou seja, que o processo de elabora\u00e7\u00e3o dos documentos esteja suficientemente maduro para garantir sua remessa final no prazo;<\/p>\n\n\n\n

– Tempestividade na entrega de Bases de Dados no atendimento de demandas da Supervis\u00e3o Banc\u00e1ria, ou seja, que a ES possa produzir a informa\u00e7\u00e3o em meio eletr\u00f4nico no prazo e que a comunica\u00e7\u00e3o seja suficientemente fluida e precisa de forma a evitar m\u00faltiplas remessas de dados.\u201d. Nota: ES \u2013 Entidade Supervisionada.<\/p>\n\n\n\n

Nosso destaque a esse crit\u00e9rio foi abordado em https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/2019\/07\/17\/resolucao-4-557-gps-risco-de-reputacao-gestao-de-risco-de-ti-e-pontualidade\/<\/a> e o arquivo completo de gest\u00e3o de risco de TI pode ser acessado em https:\/\/www3.bcb.gov.br\/gmn\/downloadArquivo.do?method=downloadArquivo&id=2416&isValidar=false<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Nossos resumos sobre o GPS em https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/category\/gir4557\/gps-guia-de-praticas-de-supervisao-do-bc\/<\/a>. Sugerimos a leitura cronol\u00f3gica, pois a lista \u00e9 apresentada iniciando pela mais recente, sendo as anteriores posicionadas no final.<\/p>\n\n\n\n

O material completo do GPS est\u00e1 https:\/\/www3.bcb.gov.br\/gmn\/visualizacao\/listarDocumentosManualPublico.do?method=listarDocumentosManualPublico&idManual=1#fix<\/a><\/p>\n\n\n\n

Assim, o cumprimento de prazos, a quantidade de reenvios e qualidade no conte\u00fado dos CADOC\u2019s s\u00e3o crit\u00e9rios acompanhados pelo regulador e que poder\u00e3o influir na nota da supervis\u00e3o da institui\u00e7\u00e3o financeira.<\/p>\n\n\n\n

Nas pr\u00f3ximas publica\u00e7\u00f5es, detalhes de alguns dos principais CADOC\u2019s e pontos de aten\u00e7\u00e3o no envio de arquivos regulat\u00f3rios.<\/p>\n\n\n\n

 Yoshio Hada<\/p>\n\n\n\n

S\u00f3cio administrador da B3Bee Consultoria e Sistemas, licenciando sistemas dos dados abertos (Demonstra\u00e7\u00f5es Financeiras, Pilar 3 e Canais de Atendimento), CADOC\u2019s (DLI 2062, 40XX, 5011, 80XX, 90X1, 9800), FGC405, convers\u00e3o de layouts (ETL), controle de limites, calend\u00e1rio de obriga\u00e7\u00f5es (envio de arquivos regulat\u00f3rios ou rotinas administrativas).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

O que \u00e9 CADOC? Abrevia\u00e7\u00e3o de cat\u00e1logo de documentos do Banco Central do Brasil. S\u00e3o informa\u00e7\u00f5es a serem reportadas de forma padronizada pelas institui\u00e7\u00f5es financeiras conforme prazos e formatos dos arquivos definidos pelo regulador.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":1520,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[228,195],"tags":[18,76,179,250],"class_list":["post-1517","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-basileia-3","category-cadoc","tag-bc","tag-cadoc","tag-compliance","tag-complianceregulatorio"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1517","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1517"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1517\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1523,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1517\/revisions\/1523"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1520"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1517"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1517"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.b3bee.com.br\/site\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1517"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}